📚Approche globale
Coopération internationale
À SW | SUPER WALLET®, nous comptons sur la coopération et la collaboration entre les pays, les organisations internationales, les autorités de régulation et les superviseurs, ainsi que sur la mise en œuvre de normes internationales et des meilleures pratiques en matière de gestion des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Nous nous concentrons sur l'adoption de politiques, de mesures et de stratégies visant à prévenir et à détecter le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à l'échelle mondiale, dans le but de protéger le système financier et d'empêcher son utilisation à des fins illicites.
Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?
Le blanchiment d'argent a été défini par les Nations Unies comme l'introduction secrète de fonds obtenus illégalement dans des canaux légitimes de l'économie formelle.
Étapes du blanchiment d'argent
Les étapes du blanchiment d'argent sont les suivantes :
Placement Il s'agit de l'introduction d'argent liquide dans le système économique et financier légal.
Stratification Au cours de cette étape, les fonds sont déplacés à travers de multiples transactions pour obscurcir leur origine.
Intégration À cette phase, l'argent et les fonds sont ouvertement intégrés dans l'économie du pays.
Conséquences du blanchiment d'argent
Le blanchiment d'argent est un phénomène d'importance internationale qui perturbe le développement des pays et entraîne des conséquences négatives touchant divers secteurs de la société, principalement dans les aspects sociaux, politiques et économiques des nations. Par conséquent, il est nécessaire de générer des solutions par le biais de politiques étatiques et du soutien international à des mesures contribuant aux efforts de lutte contre le blanchiment d'argent.
Financement du terrorisme
Il s'agit de l'acte de fournir, faciliter, protéger, gérer, collecter ou rassembler des fonds par quelque moyen que ce soit, directement ou indirectement, dans le but que ces fonds soient utilisés en tout ou en partie par un terroriste individuel ou une organisation terroriste, ou pour commettre un ou plusieurs actes de terrorisme, même si les fonds n'ont pas été effectivement utilisés ou si l'acte ou les actes de terrorisme n'ont pas été réalisés (Disposition n° 044-2021, en date du 21 avril 2022, et publiée dans la Gazette officielle n° 42.110, en date du 21 avril 2021).
Financement de la prolifération des armes de destruction massive
Il s'agit de l'acte de fournir des fonds ou des services financiers sous toute forme ou manière, qui sont utilisés en tout ou en partie pour la fabrication, l'acquisition, la possession, le développement, l'exportation, le transbordement, la médiation, le transport, le transfert, le stockage ou l'utilisation d'armes nucléaires, chimiques ou biologiques et de leurs systèmes de livraison connexes et de matériaux connexes (y compris les technologies à double usage et les biens utilisés à des fins illégitimes), en violation des lois nationales applicables et des accords internationaux (Disposition n° 044-2021, en date du 21 avril 2022, et publiée dans la Gazette officielle n° 42.110, en date du 21 avril 2021).
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